雙臺子區類金融機構風險排查實施方案
為防范和化解我區金融領域風險，進一步規范市場秩序，建立長效監管機制，根據《遼寧省互聯網金融風險專項整治下一階段工作方案》(遼整治辦〔2018〕11號)精神及市金融辦部署，結合我區實際，定于2018年10月15日起組織開展全區類金融機構風險排查活動，為確保活動順利開展，特制定本方案。
一、排查領域和重點
（一）排查領域
名稱或經營范圍中使用“交易所、交易中心、金融、資產管理、理財、基金、基金管理、投資管理、財富管理、股權投資基金、網貸、網絡借貸、P2P、股權眾籌、互聯網保險、支付”等16個字樣的類金融企業；未在工商系統內進行注冊的類金融企業。
1.P2P網絡借貸機構。查清P2P網貸機構是否全面落實整改計劃，是否存在違法違規情況，是否存在假借P2P名義涉嫌非法集資活動。
2.各類交易場所。對通過驗收保留的1家交易場所加強日常監管，確保依法合規運營。
3.其他領域。互聯網小額貸款、股權眾籌、互聯網保險、非銀行支付、互聯網資產管理等金融領域，排查工商注冊、股東投
資人、實際控制人資信狀況、資金流向、電信業務許可備案、舉報、技術排查等。
（二）排查重點
1.未按規定進行企業登記、備案、出資、資金托管，登記與注冊不符，違規設立和使用賬外賬戶。
2.徹底清查機構股東、實際控制人、高管、關聯機構以及賬戶、資金狀況、掌握存量業務、代償金額、出借人、借款人金額地域分布情況，確定風險等級。
3.總公司在外地注冊成立、在我區設立分支機構的P2P企業，由于其不需要在我區金融監管部門備案，形成了監管盲區，排查企業在經營過程中是否虛構借款人、私設資金池、自融等情況。
4.違規、超范圍開展吸收和發放資金業務。
5.以報刊雜志、廣播電視、網絡媒體及傳單、手機短信等方式發布涉嫌非法集資廣告資訊等。
二、工作步驟
（一）動員部署。召開類金融企業金融風險專項排查動員會議。區直各有關部門（區委宣傳部、政法委，區商務局、審計局、市監局、金融辦、公安分局經偵大隊、法制辦、各街鎮）要按照會議部署、實施方案和工作要求，明確排查目標，細化排查任務，強化工作措施，落實工作責任，全面啟動排查活動。
（二）聯合檢查。區商務局、審計局、市監局、金融辦、公安分局經偵大隊等有關部門，按照排查重點，聯合對類金融企業進行拉網式風險排查，建立金融風險專項排查工作臺賬，全面查找風險隱患和薄弱環節。對發現的問題要及時進行整改，違法違規經營的要依法查處，涉嫌犯罪的移送司法部門。
（三）總結驗收。區商務局、審計局、市監局、金融辦、公安分局經偵大隊等聯合檢查部門要分別對本部門負責的專項排查任務進行驗收，全面總結專項排查工作及取得成效，認真分析所排查企業的現狀、風險情況和突出問題，有針對性地提出工作措施和意見建議，形成書面報告，于10月25日前報送區金融辦。
聯系人：郭超軍、李人杰，辦公電話：2361629、2361608，
郵 箱：pjstjr@163.com。
三、有關要求
（一）加強組織領導。類金融企業金融風險專項排查工作涉及領域廣、部門多，協調難度大，區直各有關部門（區委宣傳部、政法委，區商務局、審計局、市監局、金融辦、公安分局經偵大隊、法制辦、各街鎮）要加強領導、周密部署、分工協作，形成整體合力。
（二）落實責任分工。區委宣傳部、政法委，區商務局、審計局、市監局、金融辦、公安分局經偵大隊、法制辦、各街鎮要按照各自職能，針對排查領域和重點，采取社會面排查、行業排查、互聯網排查、大額及可疑資金交易排查、發動公眾監督等多種措施，全方位落實排查工作。
區委宣傳部：負責對發布涉嫌非法集資廣告資訊的類金融機構進行排查；
區委政法委（區打擊和處置非法集資辦公室）：負責對開展非法集資活動的類金融機構進行處置；
區商務局：負責交易場所的金融風險排查工作；
區審計局：負責排查公司治理、內部制度、財務經營狀況、業務合規性等；
區市監局：配合開展摸底排查，提供企業登記注冊信息，對企業登記、備案、股東、實際控制人、高管等情況進行清查，對未經工商注冊擅自營業的企業進行關停；
區金融辦：負責全區類金融機構風險排查工作的統籌規劃、組織協調和指導服務；
區公安分局經偵大隊：負責對排查工作中發現的涉嫌非法集資、涉黑涉惡等犯罪問題進行依法查處，嚴厲打擊侵犯用戶個人信息安全的違法犯罪活動；
區法制辦負責提供法律咨詢服務；
各街鎮：負責對未在工商注冊的類金融企業底數進行摸底排查。
區直各有關部門于10月18日前將排查結果報至區金融辦。
（三）確保排查實效。要通過此次專項排查活動準確摸清本地本行業類金融機構風險底數，堵塞風險漏洞，消除風險隱患，堅決守住不發生系統性、區域性風險的底線。同時，健全完善各
項規章制度，構筑金融風險防控長效機制，切實維護正常的經濟金融秩序和社會穩定。
（四）做好分類處置。要準確區分違規經營、違法犯罪與改革創新等不同性質問題，對排查出的風險線索予以分類處置，有效化解風險隱患；對涉嫌非法集資犯罪的，要依法嚴厲打擊、妥善處置，實現法律效果、社會效果和經濟效果的統一。
附件：1.雙臺子區類金融企業排查名單
2.街鎮類金融機構風險排查表
